雖然一個市場要當永遠的贏家並不常見，但，身為投資人的你，要當贏家卻不難！這時，你需要的是兩大關鍵技巧，不用猜、不用押寶，沒有選邊站的困擾，就讓投資團隊幫你爭取多元收益、追求成長！
用對方法：定期”不”定額加點力，報酬率也更給力
透過定期定額投資基金，無論市場下跌上漲都持續定期扣款，最終將有機會贏來市場反彈上升的微笑曲線。 但是如果能夠做到定期「不」定額，也就是在低點加碼扣款，高點減碼但持續投資，報酬率也有機會比一般傳統的定期定額來得更好。
為什麼定期不定額，有機會可以做到比傳統定期定額的績效更好呢？舉例來說，當基金淨值下跌時，代表此時你的買入成本也更低，此時如果加碼，將可以買到更多單位數，降低整體投入成本；反之，當淨值相對較高時，可以稍微降低一點投資金額，但仍要繼續投資，而非停扣。 因為我們無法預期未來市場會向上或向下，透過定期不定額方式進行投資，是一個進可攻、退可守的好選擇。
投資全球：小孩子才做選擇，全球輪動我全都要
提到投資，最重要的仍然是選擇對的投資標的，若是挑到一個趨勢向下的市場或標的，則即使是透過定期定額投資，也很難獲得正報酬， 或是需要等非常久的時間，才能夠等到趨勢反轉。 換個角度想，若不想花太多時間選擇投資標的，不妨考慮全球型基金，一次掌握全球股市輪動機會！
補漲行情：停止升息至首度降息期間，高息股表現領先成長股
2023上半年在AI熱潮帶動下，以科技為主的全球成長股表現大幅優於全球價值股及高息股。然而，七月以來已見漲勢不再集中少數大型科技股，而是擴大至其他類股，帶動全球價值極高息股落後補漲行情！
如下圖，觀察自1995年以來的四次升息循環，從最後一次升息至首次降息期間，受利率壓力放緩鼓舞多數期間全球股市皆有不錯表現，其中又以高息股指數的平均期間表現最佳達13.6%，尤其2000年當全球股市受網路泡沫拖累高息股仍締造約6%的期間表現，主要歸功於高息股多由獲利能力穩定且企業現金相對充沛的龍頭企業組成提供較佳防禦性。
資料來源: 彭博及摩根資產管理。資料日期：截至2023.07.31。*根據MSCI指數資料提供，1997年1月1日前指數僅有月資料可供使用，因此此期間以月資料計算，計算期間為1995/2/1~1995/6/30。
相關基金列表
- 新趨勢：掌握五大破壞式創新趨勢 – 數位化、醫療創新、共榮商機、好感消費、能源革命。
- 高成長：鎖定全球(包含成熟及新興市場)企業獲利高成長股票。
- 境外基金，計價幣別為美元。
- 摩根基金-全球成長基金(本基金之配息來源可能為本金)之境內版本。
- 境內基金，計價幣別包含台幣及美元。
- 高息股：囊括全球高息股機會，高息股在較高股息的緩衝下，長線波動度往往低於一般股票。
- 顧成長：三高指標(股息率、股息成長率、股息發放穩定度)選股，除高股息率股票外，亦找尋其他成長機會。
資料來源： 摩根資產管理，資料日期：2023.07.31
投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
重要聲明
本文由摩根投信授權轉載，文章內資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人應自行承擔交易風險。
【摩根投信 獨立經營管理】
「摩根」為J.P. Morgan Asset Management於台灣事業體之行銷名稱。摩根所作任何投資意見與市場分析結果，係依據資料製作當時情況進行判斷，惟可能因市場變化而更動，投資標的之價格與收益亦將隨時變動。基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益，亦不必然為未來績效表現；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。此外，匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。另，內容如涉新興市場之部分，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家，而使資產價值受不同程度影響，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知，本公司及銷售機構均備有公開說明書（或中譯本）或投資人須知，投資人亦可至境外基金資訊觀測站或公開資訊觀測站查詢。
境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券，僅限掛牌上市之有價證券，且除了取得主管機關特別核准外，境外基金不得超過淨資產價值之20%，投資人亦須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故以非投資等級債券為訴求之基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜佔其投資組合過高之比重。
投資非投資等級債券之基金可能投資美國Rule 144A債券（境內基金投資比例最高可達基金總資產30%），該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
摩根投信旗下月配息型及季配息型基金（不含摩根亞太高息平衡基金（本基金之配息來源可能為本金）-季配息型之每年度分配收益）及總代理之月配息型、季配息型（不含摩根可持續基建基金（本基金之配息來源可能為本金）（原名稱：摩根環球地產入息基金））進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人可至摩根資產管理官方網站（am.jpmorgan.com/tw）查詢本基金配息組成項目。摩根泛亞太股票入息基金（本基金之配息來源可能為本金）每月配息金額之決定，主要是追蹤投資組合股利配發紀錄作為未來一年股利金額的預估，並考量相關稅負後，方決定每月配息金額，惟為維持穩定之配息率，配息金額來源有機會為資本，且每月配息金額並非不變。摩根盧森堡(SICAV)系列基金之股票型基金可發行配息級別，依配息頻率分為(分派)、(每季派息)與(每月派息)級別。（分派）級別配息類股之基金配息以淨收益（總收益扣除費用及支出）為基礎決定，若配息超過淨收益可能代表投資者原始投資金額之返還，因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。（每季派息）與（每月派息）級別之基金配息以預估之收益（未扣除費用及支出）為基礎決定，若預估收益不足支付配息，可能由本金支付配息，代表投資者原始投資金額之返還，因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。摩根可持續基建基金-（美元）（每季派息）（本基金之配息來源可能為本金）（原名稱：摩根環球地產入息基金）之基金配息以預估之收益為基礎決定，若預估收益不足支付配息，可能由本金支付配息，代表投資者原始投資金額之返還，因此可能造成基金之單位淨資產價值之減少。申購手續費屬後收型之摩根境外基金，手續費雖可遞延收取，惟每年仍需支付1%的分銷費，已反映於每日基金淨資產價值，可能造成實際負擔費用增加。
